Nous sommes tous d’accord pour dire que les dernières années ont été difficiles sur le plan financier. Parfois, ces difficultés financières ne sont pas uniquement liées à nos revenus. Le plus souvent, ils sont liés aux décisions que nous prenons quant à l’utilisation de notre argent. Et ces décisions peuvent aussi être d’ordre émotionnel. Par exemple, nous apprécions les 3 dollars que nous dépensons pour notre café du matin, mais nous sommes peut-être mécontents de devoir dépenser la même somme pour les transports en commun ou le stationnement. Si nous changeons notre façon de penser sur la manière dont nous gagnons et dépensons notre argent, nous pourrons peut-être constater que nous sommes capables de le gérer plus efficacement. En fait, cela pourrait même être moins stressant et/ou désagréable. Pour commencer l’année 2024 avec une nouvelle attitude à l’égard de votre argent, essayez ce calendrier de gestion des finances personnelles (fourni par le National Financial Educators Council).
Mensuel (durée : 1 heure)
- Examiner les relevés bancaires/de cartes de crédit
- Classer ou détruire les relevés en toute sécurité (protection contre l’usurpation d’identité)
- Examiner le plan d’épargne
- Revoir et/ou redéfinir les objectifs financiers
- Réviser et/ou ajuster votre budget mensuel
Trimestre (durée : 1 à 1,5 heure)
- Évaluer votre situation financière
- Diagnostiquer/prioriser les ajustements financiers
- Redéfinir les objectifs financiers (sur la base des deux premiers points)
Tous les six mois (juin et décembre. Temps requis : 1 à 1,5 heure)
- Évaluez vos revenus – répondent-ils à vos besoins ?
- Gérez vos comptes – vérifiez les frais, les fournisseurs – répondent-ils à vos besoins ?
- Examinez votre tolérance au risque – refaites le questionnaire sur le profil d’investisseur de la Canada-Vie
- Examinez votre couverture d’assurance ou vos besoins en matière d’assurance
- Révisez votre plan successoral
- Réviser/établir/ajuster votre plan financier à long terme
