C’est la période magique de l’année où tout se réveille après un long sommeil hivernal. Les oiseaux font leur nid, les tulipes fleurissent et les arbres bourgeonnent. La fièvre du printemps est dans l’air. C’est aussi la période de l’année où certains couples envisagent la prochaine étape de leur relation, comme l’organisation d’un mariage ou l’emménagement ensemble. Quelle que soit la façon dont vous et votre moitié choisissez de renforcer vos liens, vous devez avoir certaines conversations financières importantes pour vous assurer que vous êtes tous les deux sur la même longueur d’onde.
- Comment nos finances seront-elles gérées officiellement ? S’agira-t-il d’un effort commun ou une personne assumera-t-elle la majorité des responsabilités financières ?
- Si vous établissez un budget, pouvez-vous tous les deux vous engager à le respecter ?
- Dans quelle mesure chacun de vous est-il réceptif aux commentaires de l’autre sur ses habitudes de consommation ou son utilisation du crédit ?
- Souhaitez-vous tous deux travailler ? Si vous avez des enfants, l’un de vous restera-t-il à la maison ou une garderie est-elle envisageable ?
- De quels types d’assurance avez-vous besoin pour vous protéger l’un l’autre ? Disposez-vous tous deux d’une couverture de base, comme une assurance habitation/location et une assurance automobile ? Devriez-vous également envisager une assurance-vie, une assurance-maladie et une assurance-invalidité ?
- L’un de vous a-t-il un testament en bonne et due forme ? Si ce n’est pas le cas, avez-vous pensé à en rédiger un et, si oui, avez-vous réfléchi au type de testament à rédiger ? Le ferez-vous vous-même à l’aide d’un kit ou d’un service en ligne, ou aurez-vous besoin de l’aide d’un professionnel ?
- Quelle sera la réalité de la retraite ? À quoi ressemblera la réalité de la retraite pour vous un jour ? Pouvez-vous vous mettre d’accord sur une date (ou un âge) et en faire un objectif tangible ? Où vivrez-vous à la retraite et que ferez-vous lorsque vous y serez ?
N’oubliez pas que si vous avez besoin d’aide pour répondre à ces questions ou à d’autres, les membres du RRCID peuvent prendre rendez-vous avec un conseiller en santé et patrimoine de la Canada Vie — gratuitement. Cliquez ici pour en savoir plus.
(Source des questions : 65 Money Conversations Every Couple Should Have, National Financial Educators Council)
